यदि आप लार्ज-कैप की स्थिरता और एक ही स्टॉक बास्केट में मिड-कैप की विकास क्षमता को पसंद करते हैं, तो ‘लार्ज और मिड-कैप’ श्रेणी से एक शीर्ष प्रदर्शन करने वाला सक्रिय रूप से प्रबंधित फंड एक अच्छा विकल्प हो सकता है। केनरा रोबेको इमर्जिंग इक्विटी म्यूचुअल फंड की इस अपेक्षाकृत नई श्रेणी में शीर्ष प्रदर्शन करने वालों में से एक है, जिसे 2018 में सेबी के म्यूचुअल फंड पुनर्वर्गीकरण अभ्यास के बाद बनाया गया था।
अपने पहले के अवतार में, यह योजना एक शुद्ध मिड-कैप फंड थी (2005 में शुरू की गई)। केनरा रोबेको इमर्जिंग इक्विटीज ने अपने संशोधित मैंडेट को काफी चतुराई से संभाला है, और वर्षों से ऊपर-औसत प्रदर्शन के अपने ट्रैक रिकॉर्ड को बनाए रखा है। लार्ज और मिड-कैप फंडों को अपनी संपत्ति का कम से कम 35 फीसदी लार्ज-कैप और मिड-कैप शेयरों में निवेश करना होता है।
कम से कम पांच साल के निवेश क्षितिज वाले निवेशक इस योजना में एकमुश्त और एसआईपी करने पर विचार कर सकते हैं। कोने में एक प्रत्याशित सुधार के साथ, ऊपर-औसत नकारात्मक सुरक्षा रिकॉर्ड के साथ एक अच्छी तरह से चलने वाले लार्ज और मिड-कैप फंड में निवेश करना आपके पैसे को सुरक्षित रूप से विकसित करने के सबसे स्मार्ट तरीकों में से एक हो सकता है।
प्रदर्शन
केनरा रोबेको इमर्जिंग इक्विटीज ने पिछले कई वर्षों में अपने प्रतिस्पर्धियों से बेहतर प्रदर्शन किया है। इसे बिजनेसलाइन पोर्टफोलियो स्टार ट्रैक एमएफ रेटिंग के तहत पांच सितारा दर्जा दिया गया है।
पॉइंट टू पॉइंट रिटर्न के आधार पर (3 नवंबर, 2021 को समाप्त), फंड को लगातार 3 साल और 5 साल की समयावधि में शीर्ष 3 क्लबों में स्थान दिया गया है। इन समयावधियों के दौरान, इसने सीएजीआर के आधार पर 260-300 बेसिस पॉइंट अल्फा ओवर कैटेगरी एवरेज डिलीवर किया है।
यह फंड रोलिंग रिटर्न के आधार पर तीन और पांच साल की अवधि में आकर्षक प्रदर्शन का दावा करता है। इस योजना ने पिछले दस साल की अवधि में औसतन तीन साल का रिटर्न 20.4 प्रतिशत और पांच साल का 19.2 प्रतिशत का रिटर्न दिया है। इस दौरान कैटेगरी के दस सबसे बड़े फंड्स का 3 साल और 5 साल का रिटर्न क्रमश: 13.83 फीसदी और 13.85 फीसदी रहा.
पिछले तीन वर्षों में, योजना ने अपने डाउनसाइड कैप्चर रेशियो (डीसीआर) के सौजन्य से डाउनसाइड्स को भी अच्छी तरह से प्रबंधित किया है। इस योजना के लिए 88.5 प्रतिशत की एक डीसीआर का अर्थ है कि यह उस अवधि के दौरान कम गिर गया है जब बेंचमार्क इंडेक्स गिर गया था और श्रेणी औसत भी। (93.6 प्रतिशत)। उदाहरण के लिए, जनवरी से मार्च 2020 के निचले स्तर तक, स्कीम ने बेंचमार्क इंडेक्स के 35.3 फीसदी की गिरावट से 500 आधार अंक कम खो दिया।
इस योजना ने इसी अवधि में अच्छे समय के दौरान श्रेणी औसत (94.6 प्रतिशत) की तुलना में अधिक अपसाइड (97.6 प्रतिशत का यूसीआर) हासिल किया है।
पोर्टफोलियो विवरण
पिछले 3 वर्षों में, इस योजना ने आम तौर पर अपनी संपत्ति का 84-95 प्रतिशत लार्ज और मिड-कैप शेयरों में आवंटित किया है। यह उचित मूल्यांकन पर सक्षम प्रबंधन के साथ मजबूत विकास-उन्मुख व्यवसायों में निवेश करने के दृष्टिकोण का अनुसरण करता है। पुनर्वर्गीकरण के बाद, स्मॉल-कैप आवंटन को पहले के अपने पोर्टफोलियो के लगभग एक तिहाई से कम करके 3 प्रतिशत से कम कर दिया गया है। इसी के साथ, लार्ज-कैप आवंटन 2017 के अंत में लगभग 33 प्रतिशत से बढ़कर आज 51 प्रतिशत से थोड़ा अधिक हो गया है। उच्च लार्ज-कैप एक्सपोजर बाजार में तेज गिरावट के खिलाफ बेहतर बफर प्रदान करता है। फंड के मिड-कैप आवंटन को 27 फीसदी से बढ़ाकर अब लगभग 42 फीसदी कर दिया गया है।
बैंकिंग ने पिछले 3 वर्षों से योजना पोर्टफोलियो में शीर्ष स्थान पर कब्जा कर लिया है (सितंबर 2021 तक पोर्टफोलियो का 18.2 प्रतिशत)। वित्त (9.5 प्रतिशत), सॉफ्टवेयर (7.6 प्रतिशत), उपभोक्ता गैर-टिकाऊ (5.4 प्रतिशत) और फार्मास्यूटिकल्स (5.1 प्रतिशत) कई महीनों में अन्य प्रमुख क्षेत्र रहे हैं। यह फंड को उच्च-बीटा अपसाइड का एक अच्छा मिश्रण देता है और साथ ही एक सुरक्षा तत्व भी देता है, क्योंकि इन्हें आमतौर पर रक्षात्मक खंड माना जाता है।
फंड 50-60 शेयरों का एक विविध पोर्टफोलियो रखता है। इस योजना की शीर्ष होल्डिंग्स-एचडीएफसी बैंक, आईसीआईसीआई बैंक, इंफोसिस, आरआईएल, बजाज फाइनेंस, एक्सिस बैंक, एसबीआई, मिंडा इंडस्ट्रीज, मैक्स हेल्थकेयर और एवेन्यू सुपरमार्ट्स- का हिस्सा लगभग 34 फीसदी है। इसके शीर्ष -5 और शीर्ष -10 शेयरों में साथियों और श्रेणी के औसत की तुलना में सबसे कम सांद्रता है, जो कम जोखिम के मामले में एक फायदा है। यह फंड पोर्टफोलियो की तरलता बनाए रखने जैसे कड़े जोखिम नियंत्रण उपायों का भी पालन करता है ताकि इसका कम से कम 60 प्रतिशत 7 कार्य दिवसों के भीतर समाप्त किया जा सके।
.