द्वारा दर्ज एक शिकायत के बाद एचडीएफसी बैंक, तकनीकी जांच से पता चला कि खाते पर अनधिकृत ऑनलाइन लेनदेन के 66 प्रयास किए गए थे, दिल्ली पुलिस डीसीपी (साइबर सेल) केपीएस मल्होत्रा ने कहा। मल्होत्रा ने कहा, “इसके अलावा, आरोपियों ने धोखाधड़ी से प्राप्त चेक बुक का उपयोग करके खाते से नकदी निकालने की कोशिश की। उन्होंने बाद में मौजूदा पंजीकृत मोबाइल नंबर को बदलकर केवाईसी दस्तावेजों में मोबाइल फोन नंबर को अपडेट करने का भी प्रयास किया।”
एसीपी रमन लांबा के नेतृत्व में एक टीम को तकनीकी पदचिह्न और मानव बुद्धि के आधार पर दोषियों की पहचान करने का काम सौंपा गया था।
कई भौगोलिक स्थानों की पहचान की गई और दिल्ली, हरियाणा में 20 स्थानों पर छापे मारे गए Uttar Pradesh. इसके चलते 12 लोगों को गिरफ्तार किया गया।
तीन बैंक कर्मचारियों में एक रिलेशनशिप मैनेजर भी शामिल था, जिसने चेक बुक जारी किया, मोबाइल फोन नंबर अपडेट किया और खाते पर से कर्ज फ्रीज को हटा दिया। बैंक कर्मचारियों के नाम डी चौरसिया, ए सिंह और एक महिला हैं, जिनकी पहचान का खुलासा नहीं किया गया है।
आरोपियों से पूछताछ में पता चला कि मास्टरमाइंड को पता चल गया था कि एनआरआई खाता निष्क्रिय है और उसके पास काफी पैसा है। महिला बैंक कर्मचारी की मदद से उन्होंने चेक बुक जारी की और कर्ज की फ्रीज भी हटाई। आगे की जांच में पता चला कि उसे 10 लाख रुपये और 15 लाख रुपये के बीमा कारोबार का वादा किया गया था, बैंक ने उसे मूल्यांकन के लिए लक्ष्य दिया था।
इससे पहले भी इस खाते से पैसे निकालने की कोशिश की जा चुकी है। दो मामले दर्ज किए गए, एक पर गाज़ियाबाद और दूसरा मोहाली में पंजाब.
खाते की चेक बुक बाद में एक आर जायसवाल के पास आ गई। उन्होंने अपने साथियों को चेक बुक के पत्ते बांटे ताकि उनका भुगतान हो सके और खाते से निकाले गए पैसे का 50% हिस्सा देने का वादा किया। उसे वास्तविक खाताधारक की ओर से फोन पर बैंक को सहमति देनी थी। चौरसिया और सिंह ने खाते से जुड़े फोन नंबर को अपडेट करने का प्रयास किया, जबकि अन्य सहयोगियों ने फंड ट्रांसफर करने के लिए इंटरनेट बैंकिंग में लॉग इन करने का प्रयास किया।
मल्होत्रा ने कहा, “बैंक कर्मचारियों की मिलीभगत के कारण ही धन निकालने, इंटरनेट बैंकिंग में लॉग इन करने और मोबाइल फोन नंबर अपडेट करने का प्रयास संभव था।”
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